investiert in ein Ponzi-Schema oder mit einem vertrauenswürdigen Berater? 6 Tipps, um den Unterschied zu erkennen

Die meisten Menschen wissen es nicht, aber es gibt unterschiedliche Regelungen für Makler und Berater. Brokers muss empfehlen Produkte für die für Sie geeignet sind und Berater müssen so handeln, ein Treuhänder-das heißt, sie müssen Ihre Interessen in den Vordergrund stellen. Offensichtlich sind die meisten Leute glauben, dass an einen Treuhänder Standard gehalten ist wichtig, da nach einem aktuellen Bericht der Rand Corporation, sagten 80% der Beratungskunden erhielten sie einen nützlichen Dienst verglichen mit 69% der Brokerage-Kunden. Der Bericht auch, dass die Zahl der registrierten Anlageberater steigt, während die Zahl der registrierten Brokerfirmen fällt.

Die Studie identifizierte Investor Unzufriedenheit mit Unterlagen für die Offenlegung. Es ist noch verwirrend, da einige Makler Gebühren und Provisionen berechnen kann. Hier sind 6 Richtlinien, um Ihnen zu erkennen, ob Sie mit einem Broker oder Berater arbeiten:

Ein. Das Kleingedruckte am unteren ihre Visitenkarte sagt: "Wertpapieren durch blah blah Unternehmen angeboten". Alle Makler haben ihre Lizenz mit einer Broker-Dealer hängen und geben sie nicht auf ihrer Visitenkarte.

2. Sie sind eine ADV Part II Dokument vor dem ersten Tagung zu überprüfen gegeben. Dieses Dokument wird von registrierten Anlageberater gefüllt. Es enthält Informationen über das Unternehmen, wie sie Geschäfte machen, wie sie verlangen, etwaige Interessenkonflikte oder Vermittlungsgebühren, die sie bekommen, und vieles mehr. Normalerweise, wenn die Firma ist die Handelspartner, der Anlageberater, und die Depotbank-das ist eine rote Fahne. Broker können gib eine ADV Part II Dokument für ihre Firma aber nicht für sich selbst (sofern sie nicht dual lizenziert sind was selten ist).

3. Fragen, ob sie Provisionen in irgendeiner Form zu akzeptieren. Advisors, die als Treuhänder fungieren akzeptieren keine Provisionen.

4. Sie verlangen Gebühren für ihre Dienste. Die meisten haben diskretionäre Konten, wo sie handeln im Namen des Kunden und nach einer Investition politische Erklärung, dass der Client zugelassen.

5. Haben Sie eine diskretionäre angemeldet? Wenn ja, sind Sie mit einem Berater tätig. Broker-Dealer Firmen mussten ihre kostenpflichtige Vermittlung Programme zu beenden, weil sie geben wurden beraten, ohne als Anlageberater registriert. Jetzt haben sie kostenpflichtige nondiscretionary Beratungs-Konten, wo sie Ihre Erlaubnis, bevor Sie Änderungen müssen zu bekommen.

6. Möchten Sie wissen, ob Ihr Berater oder Makler hat keine formellen Beschwerden oder Klagen? Das wäre auf der ADV Part II Form bekannt gemacht werden oder Sie können BrokerCheck auf FINRA die (Financial Industry Regulatory Authority) Website zu gehen oder rufen Sie die gebührenfreie Hotline, (800) 289-9999 für weitere Informationen.

Die oben genannten sind allgemeine Richtlinien, die in der Zeit ändern können, wie die Öffentlichkeit verlangt mehr Offenlegung und Rechenschaftspflicht ihrer Finanzberater. Es ist wichtiger denn je, sich wohl zu fühlen, dass Ihr Berater ist in Ihrem besten Interesse arbeiten. Stellen Sie viele Fragen und haben ein gutes Verständnis, welche Dienste sie wollen und nicht bieten wird, und überprüfen Sie deren Hintergrund aus einer seriösen Quelle-Ihre finanzielle Zukunft hängt davon ab.
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